今回の記事は前回の続編となっています
内容はつみたてNISAの積立金額についてです
前回の記事は口座開設までの内容です
良かったら読んで見てください↓
つみたてNISAの上限金額について
NISAは非課税で投資できる制度です
なので、さすがに上限があります
つみたてNISAは年間４０万円までです
貧乏人のぺーぺーは入金力がないので投資で年間４０万円は高いと思いましたが皆さんはどうでしょうか？
国も大きすぎる金額で投資させるリスクを考えて４０万円にしたのではないかと思います
月々いくらまでの積立金額か？
月に３万３３３３円です
これだと年間３９万９９９６円となり、つみたてNISAの上限内となります
４円もったいないと思う人はどこかの月の投資金額を１回だけ３万３３３７円にすればオッケーです
こんな細かな金額も積み立てできるの？
やってみると・・・・
意外と簡単にできました！
ぺーぺーは１万円の積立からスタートする予定
初めての投資と積立であることで不安というかビビりまして、１万円からスタートしました
また貧乏人のぺーぺーは入金力がないので少額からスタートしました
SBIや楽天証券では１００円からできますのでもっと少額から気軽に始めることも可能です
積立金額は個人の入金力も関係しますが非課税で投資運用できるなら満額の年間４０万になるように積み立てした方が良いと思います
僕は今は１万円ですがボーナスが入ったりして入金できる月はもう少し積立金額を上げる予定をしています
毎回設定しなくてもほったらかしで、良いのも積み立てできるのも良いところです
なので毎月３万３３３３円積み立てできるようになれば一番良いと思います
つみたてNISA投資先はめちゃくちゃ多い
- 指定インデックス投資信託が173本
- 指定インデックス投資信託以外の投資信託（アクティブ運用投資信託等）が19本
本当にどこに投資すれば良いか分からない
インデックスファンドとアクティブファンドについて
・インデックスファンドとは
特定の指標（インデックス）と同じ値動きするよう運用される投資信託のことです
＝指数の動きに連動するように運用されているため、値動きがわかりやすい
通常、ファンドの運用対象は目標となる株価指数に採用されているのとほぼ同じ銘柄群で構成され、組み入れ比率も指数への影響度に応じた割合となります
＝インデックスを構成する銘柄群に分散投資することになり、リスクを低く抑えれる
信託報酬や手数料などのコストが安いというメリットもあります
平均的な収益が期待できそうですね！
・アクティブファンドとは
投資のプロが独自の見通しや投資判断に基づいて、ベンチマーク以上の収益を目指すファンドのことです
プロによる銘柄の入れ替えや情報収集などにコストがかかるため、インデックスファンドに比べて信託報酬が高めに設定されています。
平均以上の収益が期待できてもコストがかかるんですね
ぶっちゃけどちらが良いの？
初心者はインデックス投資です
-
コストが低い（手数料が低い）
-
分散投資できる（個別銘柄リスクやセクターリスク等のリスクを下げれる）
- 値動きがわかりやすい
低コストで低リスクなので長期積み立てをするなら超安定のインデックス投資です
おすすめの商品は？
１７３本の中から７本に絞りました
・アメリカの指数に連動したインデックスファンド
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
- ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド
・全世界株式に連動したインデックスファンド
- ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 楽天・全世界インデックスファンド
・先進国株式に連動したインデックスファンド
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・8資産（国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リートおよび先進国リート）に連動したインデックスファンド
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
７本も悩みます・・・
７本中２本に証券ごとに絞ります
楽天証券なら
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全世界インデックスファンド
SBI証券なら
- ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
その他証券なら
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
米国と全世界が人気ですね
まとめ
僕はインデックス投資をしていきます
おすすめ商品の７つの内どれかにします
今後実績などを公表出来たら良いなと思います
今回はここで終わりです。ありがとうございました。
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